移动支付POS机网讯：2020年12月2日，据国家外汇管理局北京外汇管理部近日公布的行政处罚决定书(京汇罚〔2020〕45号)显示，商银信支付服务有限责任公司(简称“商银信”)违反规定将境内外汇转移境外领外，商银信再收290万罚单。
根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，国家外汇管理局北京外汇管理部对商银信支付处290万元人民币罚款。
早在2012年6月，商银信便获得央行颁发的预付费卡发行与受理和互联网支付业务许可证。
在Wirecard官网发布公告中，也有商银信支付首席执行官、董事长兼创始人姚林则的表态：“欢迎Wirecard进入中国，Wirecard在扩展全球数字业务方面的悠久历史及其专业的执行方法，再加上我们的本地知识和许可证，使我们成为服务中国客户以及在中国开展业务的国际客户的理想组合。”
Wirecard首席执行官MarkusBraun在公告中透露，中国市场为Wirecard带来了巨大的机遇，商银信支付许可证与Wirecard的全球平台战略完全匹配。
然而就在收购完成不到半年时间，商银信支付被爆出了第三方支付史上最大罚单——1.16亿元。
4月30日，人民银行开出罚单，商银信支付涉十六项违规合计罚没1.16亿元。
处罚决定书文号为“银管罚〔2020〕9号”的罚单显示，商银信因违反支付业务相关规定：
(1)擅自中止支付业务;
(2)挪用备付金;
(3)变相出借预付卡发行与受理资质;
(4)未按规定开展备付金集中交存;
(5)未按规定设置特约商户银行结算账户;
(6)未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户;
(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;
(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;
(9)违反T+0资金结算服务管理规定;
(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;
(11)预付卡核心系统信息采集不全面;
(12)预付卡业务未按规定管理客户备付金;
(13)未按规定保存预付卡业务商户资料;
(14)未按规定结算商户资金;
(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题;
(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
中国人民银行营业管理部给予警告，没收违法所得5,009.097471万元，并处罚款6,588.694167万元，罚没合计11,597.791638万元。
此外，时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信下列违法违规行为负有责任：(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(3)违反T+0资金结算服务管理规定。因此，给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。
除了天价罚单的压力，商银信的母公司Wirecard还有更糟心的事情，因债务问题已申请破产；
据路透披露，商银信支付母公司Wirecard正在申请破产，Wirecard被曝出欠债权人近40亿美元，并称在一周之内到期的13亿欧元(合15亿美元)贷款“不确定”。
Wirecard成立于1999年，总部位于德国慕尼黑，曾被认为是欧洲最有前途的科技公司之一。它为消费者和企业处理支付，并提供数据分析服务。该公司在全球26个国家拥有近6000名员工，2018年营收超过20亿欧元(约合22亿美元)，市值曾达到240亿欧元。
德国监管部门人士称这是“一场彻底的灾难”，“发生这样的事情真是可耻”。
最新消息显示，Wirecard公司破产破产管理人Michael Jaffe发布公告宣布，已把Wirecard的技术平台出售给西班牙桑坦德银行。据媒体透露，收购价格为1亿欧元。
Michael Jaffe在公告中表示，“桑坦德银行将收购欧洲支付服务提供商Wirecard的技术平台以及所有高度专业化的技术资产。”
同时，桑坦德银行也发布公告宣布，已同意收购Wirecard商户支付业务的多项高度专业化技术资产，以加快该行欧洲业务增长。该行还表示，此次收购不包括Wirecard本身，不承担与Wirecard AG和Wirecard Bank AG或其过去的行动有关的任何法律责任。
交易预计将在今年年底前完成，但取决于监管部门的批准等条件。收购完成后，约500名Wirecard员工将加入桑坦德银行，隶属于桑坦德银行全球商业服务团队。
Michael Jaffe还表示，Wirecard的亚洲、南非和土耳其等其他地区的业务也在出售中。此外，巴西、罗马尼亚和北美业务资产已经出售。也就是说，商银信支付或将再次被卖，如果“退货”不成功的话。
