2021年11月22日，国家外汇管理局深圳市分局发布一批行政处罚决定，腾讯旗下财付通因违反了《支付机构外汇业务管理办法》多条规定被罚没278.2万元。
罚单显示，财付通违反了《支付机构外汇业务管理办法》第四条、第五条、第七条、第八条、第十五条、第十八条、第二十一条、第二十五条、第三十八条、第四十二条的规定。其违法事实包括：
1.未按规定报送相关材料；
2.超过登记范围开展外汇业务；
3.未按规定办理售汇业务；
4.未按规定采集必要信息。
最终外汇局决定对财付通责令改正，给予警告，没收违法所得0.2万元人民币，处以罚款人民币278万元。
据了解，在2018年7月，外汇局也曾通报财付通的相关违规行为：
2015年1月至2017年6月，财付通支付科技有限公司未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务，且未按规定报送异常风险报告等资料。
上述行为违反《外汇管理条例》第三十五条。根据《外汇管理条例》第四十八条，处以罚款60万元人民币。
2020年4月，在《支付机构外汇业务管理办法》落地执行后不久，财付通与平安付、中信银行深圳分行一同获批开展跨境外汇支付业务。彼时，财付通回应称，在国家外汇管理局和深圳市外汇局的指导下，财付通已通过外汇收支名录登记，成为首批获得外汇业务资质的支付机构。后续，财付通将继续在监管部门指导下，合规开展跨境业务，助力复工复产，服务更多用户。
附财付通所违反的《支付机构外汇业务管理办法》相关条例：
第四条 支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务。支付机构应对交易的真实性、合法性及其与外汇业务的一致性进行审查。
第五条 银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的，合作银行依法承担连带责任。合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的单笔交易限额内确定实际的单笔交易限额。合作银行要求支付机构提供必要相关信息的，支付机构应积极配合。
第七条 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）依法对支付机构开展外汇业务进行监督管理。支付机构、合作银行及市场交易主体应予以配合。
第八条 支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体身份和交易信息等依法严格保密。
第十五条 支付机构变更下列事项之一的，应事前向注册地分局提出登记变更申请，并提供相关说明材料：
（一）业务范围或业务子项；
（二）合作银行；
（三）业务流程；
（四）风控方案；
（五）单笔交易金额限额（特定交易限额变更理由及相应风险控制措施）；
（六）交易信息采集及验证方案；
（七）公司外汇业务负责人。
第十八条 支付机构应尽职审核市场交易主体的真实性、合法性，并定期核验更新，相关材料（含电子影像等）留存5年备查。审核的市场主体信息原则上包括但不限于名称、国别、有效证件号码、联系方式等可校验身份的信息。
第二十一条 支付机构应制定交易信息采集制度，按照真实、可跟踪稽核、不可篡改原则采集交易信息，确保交易信息来源客观、可信、合法。交易信息原则上应包括商品或服务名称及种类、数量、交易币种、金额、交易双方及国别、订单时间等必要信息。
第二十五条 支付机构应通过合作银行为市场交易主体办理结售汇及相关资金收付服务，并按照本办法要求实现交易信息的逐笔还原，除退款外不得办理轧差结算。支付机构应在收到资金之日（T）后的第1个工作日（T+1）内完成结售汇业务办理。
第三十八条 支付机构应按现行结售汇管理规定，在规定时间提供通过合作银行办理的逐笔购汇或结汇信息，合作银行应按照现行规定报送结售汇统计报表。个人项下结售汇业务，合作银行应根据支付机构的数据，在办理结售汇之日（T）后的第1个工作日（T＋1）内对于单笔金额等值 500 美元（含）以下的区分币种和交易性质汇总后以支付机构名义逐笔录入个人外汇业务系统，对于单笔金额等值 500 美元以上的逐笔录入个人外汇业务系统。支付机构外汇业务项下的个人结售汇不计入个人年度结售汇便利化额度。
第四十二条 外汇局依法要求支付机构和合作银行报送有关业务资料、对相关事项作出说明，支付机构和合作银行应积极配合，并及时提供相关材料。
